해외주식 거래시 주의해야할 세금의 모든것.

안녕하세요.

요즘은 국내주식뿐 아니라

해외주식 투자자가 많아지고 있죠?

#테슬라주식도 너무핫한데요!

그래봤자 저는머,,,,겨우1주있네요~

 

수익이 점차 커질경우

문제되는게 세금인데요!

 

해외주식을 거래할 때, 주의해야할 점과

어떤세금이 있는지 알아보려고해요!

 

 

 

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1. 양도소득세 기본 구조부터 알아두기

 

양도소득세 :

해외주식 거래에서 발생한 차잉 (매도금액-매수금액)에 대해 부과되는 세금

 

비과세가능:

1년동안 발생한 양도차익 중 250만원까지는 세금을 내지 않는다.

 

250만원 =

그 해 팔아서 나온 이익과 손해를 모두 합친 금액

 

세율:

기본22% (소득세20%+ 지방소득세2%)

 

신고시기:

매년5월, 종합소득세 신고와 함께 진행

 

 

 

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예를 들어, 수익이 그해 500만원이 났으면,

250만원까지는 비과세라 세금이 안나오고 나머지 초과분 250만원에 대해 세금이 나오는데요!

그렇게 되면 총55만원정도가 나와요.

 

수익이 커지면 커질 수록 양도소득세도 더 커지죠?

55만원이 누그 애 이름이냐궁 ㅠㅠ!

 

 

 

 

 

 

1-1 250만원 비과세 한도를 활용하는 방법

 

양도소득세는 연간 기준으로 부과되서 수익을 여러해에 나누어 실현하는 것도

가장 간편하게 할 수 있는 절세방법이예요

 

 

 

예시:

• 1년 차에 A 주식 매도 → 양도차익 200만 원 → 비과세
• 2년 차에 B 주식 매도 → 양도차익 300만 원 → 과세 대상 50만 원(300만 원 - 250만 원)
• 총 과세 대상 금액 = 50만 원

 

 

한번에 매도하지 말고,연도별로 분산해서 수익실현하는 것도 방법이고,

이렇게되면 실제로 꼼꼼하게 내 주식 수익이 얼마나 나고 있는지 열심히 계산해야겠죠?

 

 

 

 

 

 

 

2 증권거래세

 

• 정의: 주식을 팔 때 내는 세금으로, 매도 금액에 대해서만 부과되고,
• 증권거래세는 법정세율로 증권사 모두 똑같습니다!
•  
• 세율:
•  
• 코스피: 0.23% (2023년 기준)
• 코스닥: 0.23%
• K-OTC(비상장 주식): 0.43%
•  
• 특징:
• 매도 금액에만 부과되며, 매수 시에는 적용되지 않음.
• 양도차익(수익 여부)과 상관없이 매도 자체에 대해 부과.

 

 

 

*여기서 헷갈리면 안되는건!

증권사 거래수수료랑 다른개념이예요

대표사진 삭제

사진 설명을 입력하세요.

증권거래세는 법정세율이고, 거래수수료로는 증권사마다 부과하는 수수료예요

 

 

 

 

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주식을 한 번 사고팔 때 발생하는 비용 예시

 

• 매수 시: 거래 수수료만 발생.
• 매도 시: 거래 수수료 + 증권거래세가 발생.

 

통합 예시:

• 매수 금액: 1,000만 원 (수수료 1,500원)
• 매도 금액: 1,200만 원 (수수료 1,800원 + 증권거래세 2,760원)
• 총 비용: 1,500원 + 1,800원 + 2,760원 = 6,060원

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->그래서 증권사마다 수수료우대정책이 있어요

큰 금액을 거래할경우 증권사별 수수료를 비교하는 것도 하나의 방법이예요

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3.배당소득세

 

 

 

• 1.기본 세율:
• 배당소득의 15.4% (소득세 14% + 지방소득세 1.4%)
• 배당금이 지급될 때, 세금이 원천징수되며, 투자자는 세금을 제외한 실수령액을 받아요
•  

2. 종합과세 대상 여부

• 연간 금융소득(배당소득 + 이자소득)이 2,000만 원을 초과하면, 종합과세 대상이 되어요
• 종합과세가 되면 배당소득은 다른 소득(근로소득, 사업소득 등)과 합산되어 누진세율(6~45%)로 과세!
•  
• 종합과세가 아닌 경우, 원천징수로 납세가 완료!
•  

3. 배당소득의 계산

• 배당금 총액 × 세율(15.4%)
• 예: 배당금 1,000,000원 → 세금 = 1,000,000 × 15.4% = 154,000원
• 실수령액 = 1,000,000 - 154,000 = 846,000원

 

 

 

 

배당소득세 절세 방법

 

1. -> 저세율 국가의 해외주식 배당 활용

• 해외주식 배당소득세는 지급 국가의 세율이 다를 수 있습니다.
• 예: 미국 주식의 배당은 15% 원천징수 후 국내 추가 과세(0.4%)만 부담.
•  

1. ->고배당주 대신 성장주 투자

• 배당소득세 부담을 줄이려면 배당이 적은 성장주에 투자해 주식가치 상승으로 수익을 실현.
•  

1. ->ISA(개인종합자산관리계좌) 활용

• ISA 계좌에 투자하면 발생한 배당소득이 일정 금액까지 비과세 또는 저율로 과세됩니다.

1.  
2. -> 절세형 금융상품 투자

• 배당 소득을 재투자하는 ETF나 배당금이 아닌 자본이익으로 수익을 제공하는 상품을 활용.

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국내 vs 해외 배당소득세 비교

1. 국내 주식

• 배당소득세 15.4% 원천징수 후 지급.
• 추가 신고는 연간 2,000만 원 초과 시 필요.
•  

2. 해외 주식

• 지급 국가에서 15~25% 원천징수 후, 국내에서 추가 과세(15.4%).
• 이중과세 방지 협정이 적용되므로, 해외에서 납부한 세금은 공제.

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오늘은 해외주식거래시 세금에 대해 알아봤는데요!

배당소득세까지 제가 신경쓰는건 엄청 머나먼 일이지만 (배당받는게 없기때문에 ㅠ)

거래시 수수료 ,세금 등에대해 꼼꼼히 공부하는건 주식의 기초같아요!

앞으로 열심히 달려보자구욧!